Анализ банковских операций с помощью программы "Гига баланс"

  Легкое решение для кредитных организаций          

Какие задачи под силу обычному персональному компьютеру, например, 2х ядерному I5 1,6 гГц планшету?

На таком планшете, с помощью программы «GIGA balance», за одну секунду можно построить оборотно-сальдовый баланс по одному миллиону действующих счетов, на произвольные даты, по базе из одного миллиарда проводок. Это можно выполнить без дополнительного серверного оборудования, без специального программного обеспечения и СУБД.

За одну секунду можно выполнить агрегирование полученных результатов. Выполнить статистический и динамический анализ в разрезе отдельных счетов и операций.

  Назначение программы          

"GIGA balance" является информационно-аналитической программой, предназначенной для  построения и анализа оборотно-сальдового баланса по отдельным проводкам на произвольные даты.

Данная программа предназначена для обработки больших массивов данных - до 4млрд позиций, и обладает высоким быстродействием на локальных компьютерах без использования специального серверного оборудования и СУБД.

Быстродействие программы позволяет оперативно (время обработки запросов несколько секунд) формировать сводную оборотно-сальдовую ведомость по всем активным комбинациям аналитических признаков,  выполнять агрегацию полученных результатов, а также выполнять динамический и статистический анализ.  

  Настройка программы           

На вход программы "GIGA balance" необходимо подать следующие данные :

  • Массив проводок

  • Справочник счетов

Так как оборотно-сальдовый баланс можно построить по произвольному набору аналитических признаков и показателей,  то необходимо выполнить предварительные настройки программы "GIGA balance", под конкретную структуру исходных данных.

Настройки программы оформляются в виде проекта.

В случае использования программы "GIGA balance" в кредитной организации, примерный проект настроек будет иметь следующий вид.

В окне настроек проекта должны быть  описаны все поля (название, длина, тип). Также здесь указано какие поля являются аналитическими признаками (в приведенном примере - "20-зн счет" и "Филиал"), какие поля являются свойствами (дополнительными характеристиками) комбинации аналитических признаков (в приведенном примере - "Название счета", "ИНН").

Также в настройках проекта указано по каким показателям рассчитывать остатки и обороты (в данном примере это "Сумма в рублях" и "Сумма в валюте счета"

Для показателей можно указать единицу измерения (в приведенном примере это код валюты, который берется из 5-7 разрядов номера 20-значного счета)  

Массив проводок индексируется программой "GIGA balance" и строится  регистр, по которому в дальнейшем работают отчеты.

   Внешний вид отчета           

Оборотно-сальдовый баланс строится на две произвольные даты (входящее, исходящее сальдо и обороты за период по дебету и кредиту), по всем активным комбинация аналитических признаков (в приведенном примере "20-зн счет" и "Филиал").

Причем активной считается комбинация "20-зн.счет"/"филиал" с ненулевыми остатками или ненулевыми оборотами за выбранный период.

Если единица измерения первого и второго показателей отличаются (в нашем примере - если валюта счета не рубли), то дополнительно выводится сумма второго показателя (сумма в валюте счета). Эти суммы выделены синим цветом.

 

  Агрегация данных         

В программе можно создать произвольное количество схем агрегации, которые в дальнейшем можно использовать при формировании отчета.

Настройка схемы агрегации сводится к описанию масок для агрегации аналитических признаков (в приведенном примере это субсчета) и дерева агрегации

После применения схемы агрегации, отчет выглядит следующим образом.

Графически, оборотно-сальдовый баланс представляется следующим образом: горизонтальная диаграмма отражает обороты за период, вертикальная диаграмма отражает сальдо по счетам. Причем изменение остатков за период - отражается цветом. Зеленый цвет - положительное изменение, красный цвет - отрицательное изменение.

Если при агрегировании выбираются счета с разными валютами счетов, то подитоги рассчитываются по каждой валюте отдельно. Данные суммы выводятся дополнительно и выделяются синим цветом.

Агрегацию можно выполнять по всем присутствующим в отчете аналитическим признакам, причем применять схемы агрегации можно одновременно по нескольким признакам. В приведенном примере создана дополнительная схема агрегации для признака "Филиал", которая отражает структуру филиальной сети банка.

Переход с одной схемы агрегации на другую выделяются в отчете синим цветом.

Очередность применения схем агрегации позволяет по разному интерпретировать данные. В случае применения схем в очередности "20-значный счет","Филиал" - получается сводный баланс по всему банку, в разрезе филиальной сети.

В случае применения схем в очередности "Филиал","20-значный счет" - получаются отдельные балансы по каждому филиалу.

  Средства анализа          

Так как оборотно-сальдовая ведомость строится по каждому счету отдельно, в агрегированном режиме можно получить развернутую детализацию каждой суммы, а также детализированные обороты в виде отдельных проводок.

В разрезе отдельных счетов можно рассчитать средние значения остатков и оборотов и другие статистические показатели.

Внешний вид отчета с выводом статистического распределения оборотов в разрезе отдельных счетов:

С помощью программы можно построить диаграммы, отражающие динамику изменения остатков и оборотов на произвольные даты и периоды.

Графическое представление динамики изменения оборотно-сальдового баланса во времени имеет следующий вид:

  Требование к компьютеру и быстродействие         

Программа "GIGA balance" работает в любой версии Windows. Никакого дополнительного оборудования и программного обеспечения не требуется.

Время формирования оборотно-сальдовой ведомости и ее агрегации не зависит от общего количества проводок, загруженных в программу, а прямо-пропорционально зависит от количества активных комбинаций аналитических признаков (с не нулевым сальдо или оборотами) на даты формирования отчета.

На 2-х ядерном I5 1,7 Ггц планшете с оперативной памятью 4Гбт - формирование отчета по 1млн действующих счетов выполняется за 1сек. При других исходных данных - время прямо-пропорционально.

Загрузка и индексация 150млн проводок с двойной записью (300млн отдельных позиций), на этом же планшете, выполняется за 30минут. При других исходных данных - время прямо-пропорционально.

 

 Контакты      

Данное описание является кратким обзором основных функций и возможностей программы "GIGA balance"

По всем вопросам обращайтесь по электронной почте:    info@gigabalance.ru

 

Анализ банковских операций с помощью программы GIGA balance
Анализ банковского баланса  с помощью программы GIGA balance
Банковский анализ  с помощью программы GIGA balance
Яндекс.Метрика